«با بانک مرکزی تماس گرفتم و پیش از آن هم در سایت بانک مرکزی مجوز کاسپین را بررسی کرده بودم. بانک من به اعلام کرد که کاسپین مشکلی ندارد. در آن زمان رسانه ملی تبلیغات کاسپین را پخش می کرد  و این موسسه اسپانسر فوتبال شده بود. من خانه ام را فروختم را در این موسسه سرمایه گذاری کردم اما یک سال است که هیچ سودی دریافت نکردم و اصل پول را هم پرداخت نمی کنند. متاسفانه فرمول بانک مرکزی پاسخگوی خسارت مادی و معنوی سپرده گذاران نیست.» مالباختگان موسسات مالی و اعتباری و تعاونی ها مثل کاسپین و فرشتگان تقریبا داستان مشابهی دارند. آن ها با توصیه اطرافیان و پس از بررسی جوانب مختلف دارایی شان را به موسسات مالی واعتباری سپردند اما امروز به جای سپرده گذار مالباخته معرفی می شوند.

در تابستان سال 96 رییس کل بانک مرکزی از تعیین تکلیف تمام موسسات مالی غیرمجاز خبر داد و از به نتیجه رسیدن فرایندی گفت که با روی کار آمدن دولت یازدهم برای ساماندهی بازار مغشوش پولی و مالی کشور آغاز شده بود. موسسات مالی و اعتباری که وعده سود بالا می دادند، به عنوان برهم زنندگان تعادل بازار پول کشور و مانع بزرگ کاهش نرخ سود سپرده های بانکی معرفی شدند. فرایند ادغام این موسسات هرچند از نظر مسئولان نتیجه بخش ارزیابی می شود اما سپرده گذاران یا به عبارت بهتر مالباختگان این موسسات نظر دیگری دارند. نقد جدی سپرده گذاران موسساتی مثل کاسپین که البته مجوز فعالیت داشت و تعاونی فرشتگان به شیوه پرداخت سپرده به صاحبانشان است.

داستان عدم پرداخت سود و اصل پول به سپرده گذاران در موسسه کاسپین از بهمن ماه سال 95 آغاز شد. اکنون 9 ماه است که سپرده گذاران با تجمع در خیابان ها تلاش می کنند صدایشان را به گوش مسئولان برسانند. سپرده گذاران کاسپین 33 شب مقابل ساختمان قوه قضاییه در بلوار کشاورز تحصن کردند. به گفته مالباختگان نتیجه تحصن ها و اعتراضات خیابانی سپرده گذاران فرمولی است که بانک مرکزی براساس آن سود پول ها را پرداخت نمی کند و 10 درصد از اصل پول را نگه می دارد. از سوی دیگر قرار است مطالبات زیر دو میلیارد دلار با این فرمول و مرحله به مرحله به سپرده گذاران پرداخت شود. اعلامیه جدید بانک مرکزی نشان می دهد که این بانک تغییری در نحوه بازپرداخت مطالبات انجام نخواهد داد. روابط عمومی بانک مرکزی در 13 آبان ماه از تعیین تکلیف همه سپرده گذاران تعاونی منحله فرشتگان در شعب موسسه کاسپین خبر داده است و البته این تعیین تکلیف براساس اطلاعیه شماره 20 موسسه  کاسپین خواهد بود که براساس آن پس از رفع انسداد حساب های توقیف شده، روند تعیین‌تکلیف و پرداخت مطالبات تا سقف ۲ میلیارد ریال از تاریخ ۹۶/۰۸/۱۱ در کلیه شعب منتخب از سر گرفته شده است.